Жилая недвижимость, оцениваемая в 168,5 триллиона долларов, является крупнейшим в мире классом активов. Это более чем в два раза превышает глобальную стоимость активов в виде акций, которая составляет около 70 триллионов долларов, и в двадцать шесть раз превышает стоимость золота в 6,5 триллиона долларов.
Что еще более важно, жилая недвижимость также является наиболее эффективным классом активов за последние 150 лет. Национальное бюро экономических исследований опубликовало подробный набор данных, в котором предлагалась годовая доходность с поправкой на инфляцию для основных классов активов в 16 богатых экономиках с 1870 по 2015 год. Они обнаружили, что доходность жилья и годовая доходность составляют 7,05%. Доходность акций составила 6,89%, доходность облигаций — 2,5%.
Низкая волатильность рынка и неизменно высокая доходность делают жилую недвижимость непревзойденной с инвестиционной точки зрения. Тем не менее, инвесторы после COVID проявляют осторожность, и это понятно — пандемия изменила и бросила вызов всем известным нам рыночным моделям.
Жилищный сектор не был застрахован от экономического шока, вызванного COVID-19. Осложнения пандемии привели к новым рискам, и покупательское поведение изменилось. Но спрос в жилищном секторе, безусловно, не исчез — он принял другую форму, и для умных инвесторов это открывает новые двери.
Новый вид спроса: Краткосрочное пребывание
Гибкость была выигрышной стратегией на протяжении всей пандемии, а предпочтение мобильности и свободы создает новые модели арендаторов. Профессионалы хотят воспользоваться преимуществами движения «Работа из любого места». Семьи хотят осваивать новые рынки, возможно, с более выгодной стоимостью жизни. И после невероятно долгого года люди повсюду ищут безопасную краткосрочную смену обстановки. Но поскольку многие сферы нашей жизни все еще неопределенны, а потенциальное возвращение в офис становится все более вероятным, никто не хочет подписывать договор аренды на год или иметь дело с протоколами приема, требующими больших затрат; будущее недвижимости после COVID является гибким.
Кроме того, это повсеместное изменение спроса произошло невероятно быстро. Потребность в краткосрочном жилье намного превысила предложение на рынке, и Airbnb официально заявила, что им понадобятся миллионы дополнительных хостов, чтобы сократить этот спрос. Это не та возможность, которую инвесторы могли бы запланировать, но это одна из тех органических возможностей, которые могут навсегда изменить портфель.
Краткосрочная аренда: анализ рынка
COVID-19 создал новое несоответствие между стоимостью жилья и спросом на альтернативное жилье на сельских рынках. В районах с благоприятными условиями жизни наблюдается резкий рост краткосрочной аренды. Кроме того, сокращение числа хозяев и списков недвижимости создает возможность для каждого владельца недвижимости получать более высокий доход.
Особенно успешными и перспективными рынками являются Кастровилл, Калифорния; Слейд, Кентукки; Черри Лог, Джорджия; Шенандоа, Вирджиния; и Афины, Нью-Йорк. Во многих из этих районов цены на покупку жилья остаются ниже средних, предлагая потенциальным инвесторам более низкий барьер для выхода на рынок. Что касается рынков среднего размера, то Ридждейл, штат Миссури; Ордервилл, штат Юта, и Сателлит-Бич, штат Флорида, демонстрируют высокие показатели годового дохода. И Ла-Кинта, Калифорния; Санта-Роза-Бич, Флорида; и Галф-Шорс, Алабама, являются одними из самых прибыльных районов на более крупных рынках.
Время — самый недооцененный расход инвестора
Анализ реальных затрат учитывает время потенциального инвестора в уравнении. Краткосрочная аренда может превратиться в предприятие на полный рабочий день без надлежащего плана. Ниже приведены несколько областей, в которых инвесторам было бы разумно уделить приоритетное внимание.
Обороты
Без надлежащего управления оборот арендаторов становится одним из самых дорогостоящих аспектов управления краткосрочной арендой. Но одна инвестиция может иметь большое значение в этом направлении. Используя интегрированную программную платформу для прямого бронирования, владельцы могут упростить процесс приема гостей, принимая заказы и автоматизируя процесс надлежащей проверки на любом этапе пребывания гостя. Кроме того, инвестирование в автоматизированную систему управления недвижимостью — лучший способ справиться с практическими аспектами текучести арендаторов — выполнением ремонтных работ, распределением платежей и уборкой помещений. Владельцы могут внедрить систему для автоматического наблюдения за потребностями в уборке и ремонте имущества и предлагать задачи специалистам по техническому обслуживанию, которые могут зарегистрироваться. Хозяину не нужно находиться на месте, персонал отеля адаптирован, платежи специалистам по уборке оптимизированы, а необходимые ремонтные работы регистрируются в виде позиций, чтобы инвестор мог видеть все, что связано с его прибылью.
Возможности без прикосновений
Путь к надлежащей рентабельности обязательно включает инвестиции в бесконтактные мощности. С момента появления COVID-19 стандарты обслуживания гостей повысились как в плане удобства, так и в плане безопасности. AirBnB недавно опубликовал важный вывод: хостинги, которые добавят самостоятельную регистрацию, заработают в среднем на 13% больше в течение следующего года. Виртуальная проверка личности и контроль доступа с помощью смартфона обеспечивают громкую связь и беспроблемный процесс приема.
Удобства для работы на дому
В том же исследовании AirBnB сообщила, что беспроводной Интернет был четвертым по популярности удобством, а хозяева, которые добавят удобное рабочее пространство для ноутбука, заработают на 14% больше, чем их коллеги. Просторные рабочие места с высокоскоростным доступом в Интернет и несколькими продуманными элементами — принтером, бесплатным кофе и чаем — помогают объекту недвижимости привлекать целевую рыночную аудиторию работающих профессионалов.
Данные — лучший друг инвестора
Каждый инвестор понимает важность данных и показателей, связанных с их инвестициями. Но инвестиции в жилую недвижимость могут казаться менее ощутимыми; их эффективность не так очевидна, как волнистая линия на биржевом графике. Сбор, отслеживание и использование данных является важной частью стратегии краткосрочной аренды. К счастью, это не должно отнимать много времени или труда. Использование интегрированного портала владельца может помочь инвесторам отслеживать свои доходы, расходы и платежи в одном пространстве. Они могут отслеживать потенциальный доход от своей недвижимости с течением времени и могут иметь количественное представление об успехе различных маркетинговых стратегий, цен и продолжительности пребывания. Инвестор может просмотреть все свои наиболее важные показатели в одном месте, такие как заполняемость, плата за управление, доходы от размещения и многое другое. Это не только помогает инвестору принимать более обоснованные решения относительно их существующей недвижимости, это также может быть бесценным инструментом для создания портфеля из нескольких объектов недвижимости.
Подводя итог, можно сказать, что жилье по-прежнему будет основным источником портфеля после пандемии. Спрос проявляется по-разному, и краткосрочная аренда с удобствами для работы на дому будет продолжать опережать долгосрочный рынок. Сделав несколько ранних инвестиций в важные области автоматизации, новые и зарекомендовавшие себя инвесторы могут извлечь выгоду из добавления портфеля, который потенциально может сделать карьеру. Будущее недвижимости формируется в реальном времени — инвесторам было бы разумно не ждать.