Ручное управление финансовыми операциями включает в себя множество сложных этапов и требует пристального внимания, но с появлением финтеха приложения становятся решениями для более эффективного и точного управления финансовыми операциями.
Разработка приложений в сфере Финтеха набирает обороты благодаря увеличению финансирования, внедрению технологий и успеху финтех-стартапов. Хотя разработчики должны устранять определенные препятствия при создании финтех-приложений для пользователей, это не должно препятствовать появлению дизайна, ориентированного на пользователя.
Благодаря технологическим инновациям во всех секторах, услуги по разработке финтех-приложений за последние несколько лет выросли в геометрической прогрессии. Тем не менее, по мере роста спроса на разработку финтех-приложений будут расти и проблемы, связанные с поддержанием конкурентных преимуществ в этой отрасли. Многие известные финтех-компании сталкиваются с длительными циклами финансирования, невыполненными целями и растущими убытками из-за неуправляемых основных жизненных циклов.
Здесь мы хотели бы рассказать о финансовых технологиях, определить основные проблемы, с которыми сталкиваются стартапы сегодня, и порекомендовать решения для повышения эффективности бизнеса в эту цифровую эпоху.
Что такое финтех
FinTech (или финансовые технологии) — развивающаяся область, стремящаяся к инновациям и разрушению традиционных банковских, инвестиционных и финансовых услуг. Банки и поставщики услуг все чаще переходят на цифровые платформы, чтобы предоставлять клиентам более удобные, безопасные и прозрачные услуги. Растет спрос на финтех-приложения, такие как банковские приложения и приложения для управления бюджетом, для торговых платформ на блокчейне.
Финтех-приложения значительно расширились и диверсифицировались, внедряя на рынок новаторские идеи.Службы разработки финтех-программного обеспечения активно ориентируются на приложения, которые удовлетворяют любой рыночный спрос, связанный с финансовыми транзакциями, — потребительский или B2B.
Ключевые области, в которых финтех переживает стремительный рост, включают приложения для кредитования. Ниже приведены лишь несколько категорий, в которых финтех выделяется среди конкурентов:
Приложения для финансового кредитования
Приложения для кредитования значительно упростили и ускорили некогда длительный и трудоемкий процесс подачи заявок, оформления и выплаты займов.
Банковские приложения
Прошли те времена, когда вы посещали физический банк для обновления своей сберегательной книжки, от поддержки клиентов и переводов средств до даже регистрации сберегательного счета через мобильные приложения!
Приложения InsureTech
InsureTech — это растущее подразделение финтеха, которое стремительно расширяется. Страховые компании используют приложения для смартфонов для автоматизации процессов подачи претензий, проверки и возмещения убытков, что экономит время и повышает доверие потребителей к своим страховым продуктам, способствуя увеличению продаж.
Платежные приложения
Благодаря финтех-инновациям, таким как мобильные кошельки, мобильные кошельки стали неотъемлемым компонентом личных платежей. Мобильные кошельки позволяют потребителям использовать безналичный расчет, оптимизируя расходы в торговых точках поставщиков.
Инвестиционные приложения
Мобильные инвестиционные приложения превратили многие виды инвестиционной деятельности, такие как торговля акциями, инвестирование во взаимные фонды, ETF и дробные акции, а также пенсионное инвестирование, в интерактивные интерфейсы, позволяющие конечным пользователям принимать обоснованные инвестиционные решения.
5 проблем при разработке финтех-приложений
Запуск решения для разработки финтех-приложений влечет за собой два различных типа проблем: стратегические и технические. Стратегические проблемы включают в себя создание питч-колоды, обеспечение финансирования и соблюдение требований правительства – эти проблемы связаны с организационной структурой, а не с разработкой приложений.
Технические проблемы при разработке мобильных приложений напрямую связаны с их концепцией, созданием и маркетингом, особенно в том, что касается технологических и инженерных проблем, которые могут возникнуть. В этой статье мы рассмотрим обе категории проблем, чтобы вы могли получить общее представление об этой отрасли.
Безопасность
Безопасность любого программного обеспечения или приложения имеет первостепенное значение, поскольку киберпреступность становится все более серьезной проблемой для финансовых учреждений и предприятий, даже если они предлагают 100%-ную защиту данных клиентов. Кроме того, клиенты все больше озабочены обеспечением безопасности личной информации при проведении онлайн-транзакций через банки или предприятия.
Поскольку защита сетей от неавторизованных пользователей недопустима, поддержание безопасности требует строгого соблюдения. Такая информация, как идентификаторы и пароли, CVV-номера и PIN-коды, данные кредитной или дебетовой карты и т.д., должна быть четкой при принятии мер по защите.
Хакеры воспользовались даже незначительными лазейками в системах, чтобы получить доступ к конфиденциальным банковским данным, поэтому компаниям необходимо привлекать опытных специалистов по тестированию безопасности для тщательной оценки. По этой причине ведущие компании по тестированию безопасности приложений предоставляют услуги экспертного анализа.
Создание соответствующего UX
Сегодня наблюдается огромный всплеск использования финансовых приложений для проведения ежедневных экономических операций онлайн. Принимая данные пользователя для финансовых приложений, целью всегда должно быть обеспечение превосходного пользовательского опыта любой ценой и удовлетворение всех запросов клиентов и банковских требований.
Пользователи должны легко понимать пользовательский интерфейс приложения без каких-либо трудностей, что упрощает процесс транзакций для клиентов, использующих мобильные телефоны для проведения сложных транзакций. Для создания удобных приложений необходимо постоянно обновлять рынок; следовательно, вы также можете обратиться к ведущим компаниям по разработке мобильных приложений, чтобы обеспечить положительный пользовательский опыт для клиентов.
Соответствие требованиям клиентов и тенденциям рынка
Современные поколения искусны в использовании технологий, от знания их применения до финансовых приложений, которые обещают персонализированный опыт работы с финтехом. Однако недавние демографические сдвиги указывают на то, что миллениалы являются движущей силой распространения цифровых технологий по всему миру.
Анализ показал, что миллениалы составляют наибольшую долю пользователей технологий онлайн-банкинга, поэтому вполне логично, что они ожидают, что банки будут создавать приложения, которые легко удовлетворяют запросы клиентов и беспрепятственно предоставляют финансовые услуги. Более того, старшее поколение быстро адаптируется к технологическим тенденциям, одновременно осваивая азы оцифровки.
Разработчикам нужна помощь в разработке приложений с функциями, отвечающими требованиям обеих возрастных групп, без лишних сложностей. Если вам потребуется профессиональная помощь, компании по разработке мобильных приложений в Чикаго предлагают профессиональные услуги для повышения удобства работы.
Поиск подходящей платформы для создания приложения
В сегодняшнем постоянно меняющемся мире выбрать идеальную платформу для разработки финтех-приложения может быть непросто, но соответствие требованиям рынка остается сложной задачей. При разработке приложения убедитесь, что оно бесперебойно работает на iOS, Android и других устройствах.
Многим разработчикам нужна помощь в выборе функций, подходящих для конкретных целей приложения. Когда это происходит, возникают проблемы с пользователями, использующими приложения с недостаточным количеством функций, что в конечном итоге сокращает их пользовательскую базу.
Таким образом, основная задача, стоящая сегодня перед разработчиками банковских приложений, заключается в поиске оптимальной платформы для ежедневного обеспечения высокого качества и производительности банковских приложений. Кроме того, они должны убедиться, что их приложения работают без сбоев и лазеек, позволяющих онлайн-хакерам проникнуть внутрь.
Интеграция искусственного интеллекта и больших данных
Разработка эффективной стратегии интеграции искусственного интеллекта и больших данных в вашей компании сопряжена с преимуществами и проблемами. Для Финтех-компаний поиск квалифицированных экспертов в предметной области имеет решающее значение для руководства командами экспертов в предметной области. Налоговое планирование, вывод средств при выходе на пенсию и инвестиционные планы — все это требует специальных знаний от опытных людей, чтобы их можно было легко идентифицировать.
Как часть вашей платформы приложений, ИИ требует экспертных знаний в предметной области для получения подробной контекстуальной информации. Кроме того, банковские приложения, использующие искусственный интеллект, нуждаются в специализированных командах из ведущих компаний, занимающихся ИИ, для эффективного достижения рыночных целей.
Большие данные требуют соблюдения конфиденциальности, точности и нормативных требований для получения обширных результатов, поэтому аутсорсинг у ведущих компаний по анализу больших данных может помочь эффективно удовлетворять запросы клиентов.
Среди современной молодежи экономия ради будущего становится все более очевидной, подчеркивая необходимость сбережений. Они ищут удобные банковские инструменты, которые быстро и без проблем удовлетворяют их потребности, однако создание таких приложений сопряжено со многими уникальными проблемами.
Заключение
Финтех по-прежнему сталкивается с препятствиями, которые необходимо преодолевать, включая нормативные акты и другие правительственные инициативы, ограничивающие бизнес-операции. Однако, если мы хотим произвести революцию в практике финансового сектора, мы должны сбалансировать адаптацию новых технологий и соблюдение установленных норм.
Банкам часто требуется помощь, чтобы достаточно быстро адаптироваться к новым тенденциям и технологиям. Мобильные технологии предоставляют эффективные решения для потребителей, помогая банкам работать более эффективно – следовательно, со временем они станут гораздо более распространенной чертой деятельности финансовой индустрии.